Kuidas kasutada funktsiooni Exceli INTRATE -

Lang L: none (table-of-contents)

Kokkuvõte

Funktsioon Exceli INTRATE tagastab täielikult investeeritud väärtpaberi intressimäära.

Eesmärk

Hangi intressimäär täielikult investeeritud väärtpaberi eest

Tagastusväärtus

Intressimäär protsentides

Süntaks

= INTRATE (arveldus, tähtaeg, investeering, lunastamine (alus))

Argumendid

  • arveldus - väärtpaberi arvelduskuupäev.
  • lõpptähtaeg - väärtpaberi lõpptähtaeg.
  • investeering - algselt investeeritud summa.
  • lunastus - tähtaja saabumisel saadud summa.
  • alus - (valikuline) päevade loendamise alus (vt allpool, vaikimisi = 0).

Versioon

Excel 2003

Kasutusjuhised

Funktsioon INTRATE arvutab "täielikult investeeritud" väärtpaberi aastase efektiivse intressimäära. Täielikult investeeritud väärtpaber ei maksa enne tähtaega perioodilist intressi. Intressitulu on väärtpaberi tagasivõtmisväärtuse ja algse investeeringu vahe.

Näide

Näidatud näites soovime leida efektiivse aastase intressimäära võlakirjale, mille hind on 895,00 dollarit ja lunastusväärtus 1000 dollarit. Arvelduskuupäev on 6. juuli-2017 ja tähtaeg on 15. jaanuar-2020. Perioodilisi intressimakseid ei tehta ja päevade arvestuse aluseks on USA (NASD) 30/360. F5 valem on:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Nende sisendite korral tagastab funktsioon INTRATE 4,65%, rakendades protsentarvu vormingut.

Kuupäevade sisestamine

Excelis on kuupäevad seerianumbrid. Üldiselt on parim viis kehtivate kuupäevade sisestamiseks kasutada lahtriviiteid, nagu näites näidatud. Kehtivate kuupäevade sisestamiseks otse funktsiooni sisse saate kasutada funktsiooni DATE. Selle illustreerimiseks on allpool toodud valemis kõik väärtused kõvakodeeritud ja funktsiooni DATE kasutatakse kahe nõutava kuupäeva edastamiseks:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Alus

Põhiargument kontrollib päevade loendamist. Funktsioon INTRATE võimaldab 5 valikut (0–4) ja vaikimisi null, mis määrab USA 30/360 aluse. See artikkel vikipeedias annab üksikasjaliku selgituse saadaolevatest konventsioonidest.

Alus Päevade arv
0 või välja jäetud USA (NASD) 30/360
1 Tegelik / tegelik
2 Tegelik / 360
3 Tegelik / 365
4 Euroopa 30/360

Märkused

  • Excelis on kuupäevad seerianumbrid.
  • Kõik kuupäevad ja alus kärbitakse täisarvudeks.
  • Kui kuupäevad on valed (st mitte tegelikult kuupäevad), tagastab INTRATE väärtuse #VALUE!
  • INTRATE tagastab #NUM, kui:
    • arveldus> = tähtaeg
    • investeering <= 0 või tagasivõtmine <= 0
    • Alus on vahemikust väljas

Huvitavad Artiklid...