Exceli TBILLEQ funktsiooni kasutamine -

Kokkuvõte

Funktsioon Exceli TBILLEQ tagastab riigikassa arve võlakirja ekvivalendi.

Eesmärk

Hankige riigikassa arve eest võlakirja ekvivalenti

Tagastusväärtus

Saagis protsentides

Süntaks

= TBILLEQ (arveldus, tähtaeg, allahindlus)

Argumendid

• arveldus - väärtpaberi arvelduskuupäev.
• lõpptähtaeg - väärtpaberi lõpptähtaeg.
• allahindlus - väärtpaberi diskontomäär .

Versioon

Excel 2003

Kasutusjuhised

Funktsioon Exceli TBILLEQ tagastab riigiveksli võlakirja ekvivalendi tootluse, mis põhineb arvelduspäeval, lõpptähtpäeval ja diskontomääral. Näidatud näites on arvelduspäev 5. veebruar 2019, lõpptähtaeg 1. veebruar 2020 ja diskontomäär on 2,54%. F5 valem on:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Nende sisenditega tagastab funktsioon TBILLEQ saagise 2,53%, rakendades protsentarvu vormingut.

Kuupäevade sisestamine

Excelis on kuupäevad seerianumbrid. Üldiselt on parim viis kehtivate kuupäevade sisestamiseks kasutada lahtriviiteid, nagu näites näidatud. Kehtivate kuupäevade sisestamiseks otse funktsiooni sisse on parim valik DATE.

Riigivekslitest

Võlakiri (nimetatakse ka T-veksliks) on lühiajaline võlakohustus, mille on välja andnud USA rahandusministeerium. Veksleid müüakse 100 dollari kaupa ja nende tähtajad jäävad vahemikku mõnest päevast kuni 52 nädalani. USA valitsuse toetusel peetakse võlakirju madala riskiga investeeringuks.

Veksleid müüakse tavaliselt allahinnaga nominaalsummalt (nimiväärtus) ja diskontomäär määratakse oksjonil. Võlakirju saab müüa aga ka lisatasuga, kui hind on suurem kui nominaalsumma.

Vekslid ei paku regulaarset intressimakset nagu kupongivõlakiri. Kui T-arve saab tähtajaks, makstakse omanikule selle nimisumma ehk nimiväärtus. Kui nimiväärtus on suurem kui ostuhind, on erinevus teenitud intressid.